小编一直研究的比特币火了丨《焦点访谈》网络诈骗洗钱的秘密

焦点访谈解读：比特币重磅监管靴落地，交易所不再存在因充值而被关闭或停牌的风险 1、比特币简介客观中立

从比特币的推出是否客观中立，可以看出政府对比特币的态度。

主持人：比特币的概念提出仅仅8年时间，其价格却暴涨了100万倍，现在绝大部分交易都是在中国平台上进行的。

由于比特币可以用现金购买或兑换成现金，因此很多海外电子商务网站已经开始接受比特币作为支付方式。 因此，国内电信网络诈骗团伙也盯上了这个交易平台，将交易比特币的平台作为洗钱渠道。

2. 承认比特币不能关停，并在此前提下进行监管

李立辉（中国银行原行长、全国人大财经委员会委员）透露了政府的重要观点：

你要敲掉这个比特币，这是不可能的

既然承认比特币无法销毁，就不可能去销毁停用的交易所，让交易陷入完全不可控的场外，更谈不上采取打击矿场等行动了。

3、代理充值造成的反洗钱漏洞

在2014年的415通知中，央行曾一度停用交易所的充值银行账户，交易所被迫使用充值代理。 如果用户想要充值，首先要将资金转给充值代理，代理再将资金转给交易所。 当然，充值代理的反洗钱能力和职责不能与交易所相提并论。

主持人：犯罪嫌疑人在利用比特币平台洗钱时，先是用“姜伟”的卡把钱打到比特币交易平台上。

比特币交易平台在进行所谓的客户身份识别时，犯罪嫌疑人提供了姓名为“林顺浩”的身份证复印件

听说这是严重的反洗钱违规，结果往下看

这是充值代理造成的。

监管部门：钱账户不一致还敢充值吗？

交易所：你没有关闭我，你不让我用我的银行账户充值，所以我只能通过充值代理，这是他的责任。

监管部门：不做KYC你敢收钱吗？

充值代理：我做了KYC，他要充值，我录了他的身份证。 但是我一个人，只能看钱有没有进来，看不到是谁转的。

监管部门：

为什么2017年央行对交易所的监管频频出大招，约谈+督查组进驻+停提币一个月，而2014年牛逼到停止充值的银行账户却一直没有用过的？ 原因就在这里。 可以预见，如果交易所能够履行反洗钱职责网络感情诈骗比特币，央行将不会再使用停止充值的大招，本轮监管的最大靴子已经落在这里。

3、将比特币和具有金融属性的比特币交易所关进法律和监管的牢笼

可以清楚地看到监管对比特币态度的变化：

1、2013年：五部委通知不承认比特币为货币，禁止金融机构为交易所提供服务。

央行行长周小川在博鳌亚洲论坛上表示：比特币不是央行认可的货币，也不能禁止。 集邮之类的收藏品。

这实际上是一种鸵鸟策略。 我把你排除在财务范围之外，不想管，任你自生自灭。

它于 2013 年被推动并于 2014 年被禁止，导致行业混乱和使用比特币洗钱的猖獗。

2. 2017年：认识到比特币及比特币交易所具有金融属性，应积极监管。

现在还有最后一靴子：提币时反洗钱监管将如何进行？

● 变相禁止（可能性小网络感情诈骗比特币，对比特币非常不利）。

● 还是像国外的coinbase exchange一样，不同的认证级别限制不同的提现额度，如果提到赌博/黑市/洗钱混合器地址，下次提现将被禁止？

节目最后，主持人总结道：

把比特币关进法律和制度的牢笼，

只有这样，它才能长期成为这个社会正常运转的一部分。

它像互联网吗？ :)